香蕉国产精品,国产一区再线,欧美日韩精品国产,国产91精品对白在线播放

? ,這家農(nóng)商行多名支行長被判重刑 發(fā)生了什么？

股票配資平臺(tái)哪個(gè)最好?

　　明知貸款申請(qǐng)材料虛假，仍長期放貸數(shù)十億元！這家農(nóng)商行員工違法放貸“窩案”的犯罪細(xì)節(jié)近日公之于眾。

　　日前，河南省焦作市中級(jí)人民法院在裁判文書網(wǎng)集中披露的多份判決書顯示，河南伊川農(nóng)商銀行的多個(gè)分支機(jī)構(gòu)中，有包括支行行長、副行長和客戶經(jīng)理在內(nèi)的多名銀行工作人員涉及違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪、職務(wù)侵占罪等行為，被判處三年至十四年不等的有期徒刑并處罰金。從已公開的法律文書來看，這起案件有典型的“窩案”特征，致使貸款申請(qǐng)、審查程序長期流于形式，最后造成該行重大損失。

　　外圍股市方面，當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二，美國勞工部公布的數(shù)據(jù)顯示，今年1月美國消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）環(huán)比上漲0.3%。該數(shù)據(jù)高于預(yù)期，這也給美聯(lián)儲(chǔ)下一步貨幣政策走向增加不確定性。當(dāng)天美股大跌，道指跌524.63點(diǎn)，跌幅為1.35%，創(chuàng)2023年3月22日以來的最大單日跌幅。

　　美股大跌

　　當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二，美股大跌。道指跌524.63點(diǎn)，跌幅為1.35%，報(bào)38272.75點(diǎn)，創(chuàng)2023年3月22日以來的最大單日跌幅。納指跌幅為1.80%，標(biāo)普500跌幅為1.37%。

　　美國勞工部13日公布的數(shù)據(jù)顯示，今年1月美國消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）環(huán)比上漲0.3%，漲幅較去年12月擴(kuò)大0.1個(gè)百分點(diǎn)，為去年9月以來最大漲幅。分析人士認(rèn)為，美國核心通脹率加速增長，尤其是居住成本居高不下，為通脹持續(xù)走低增添壓力，也給美聯(lián)儲(chǔ)下一步貨幣政策走向增加不確定性。

　　芝加哥商品交易所一項(xiàng)跟蹤數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)天數(shù)據(jù)發(fā)布后，市場(chǎng)預(yù)計(jì)，美聯(lián)儲(chǔ)在今年3月貨幣政策會(huì)議上維持利率的可能性飆升至90%以上，在5月會(huì)議上降息25個(gè)基點(diǎn)的概率降至不足35%，而維持利率的概率超過60%。

　　大型科技股普跌，亞馬遜、微軟、特斯拉跌超2%，谷歌、蘋果、英特爾跌超1%，奈飛小幅下跌。Arm跌19.46%，報(bào)119.98美元。

　　多名支行行長違法放貸數(shù)十億元

　　日前，河南省焦作市中級(jí)人民法院集中披露了多則案由為違法發(fā)放貸款罪的判決書，涉案者包括伊川農(nóng)商行平等支行兩任行長金某卿和彭某、伊川農(nóng)商行彭婆支行原副行長馮某君，以及某某路支行原行長何某武等人。更觸目驚心的是，這些涉案人涉案時(shí)長甚至橫跨2011年至2022年，有人涉案金額更是高達(dá)數(shù)十億元。

　　例如，時(shí)任伊川農(nóng)商行平等支行行長的金某卿犯違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，其繼任者，時(shí)任平等支行行長彭某同樣犯違法發(fā)放貸款罪，二人分別于2022年6月30日被孟州市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，隨后被羈押于當(dāng)?shù)乜词厮?/p>

　　經(jīng)法院審理查明，2011年8月至2018年1月，金某卿擔(dān)任伊川農(nóng)商行平等支行行長及支行貸款管理小組組長，負(fù)責(zé)支行內(nèi)部管理及信貸業(yè)務(wù)審查、審批工作。其間，在金某卿的主導(dǎo)下，信貸員對(duì)借款人的經(jīng)營狀況、借款用途、還款能力等沒有盡職履行調(diào)查責(zé)任，金某卿也沒有盡職履行審查責(zé)任，長期違反國家規(guī)定審批發(fā)放貸款，并在貸款到期后，為借款人發(fā)放換據(jù)貸款增加額度以貸倒貸，使貸前調(diào)查、貸款審查、審批流于形式，致使銀行遭受特別重大損失。

　　除此之外，金某卿還利用其擔(dān)任支行行長的職務(wù)便利，為幫助自己同樣在銀行工作的妻子季末沖存款任務(wù)，將平等支行資金池賬戶部分資金轉(zhuǎn)入金某卿妻子所在銀行，挪用資金達(dá)9次，挪用資金累計(jì)達(dá)2.14億元，單次最多達(dá)6000萬元。

　　2011年8月至2017年12月，彭某擔(dān)任伊川農(nóng)商行平等支行副行長兼客戶經(jīng)理A崗，在時(shí)任行長金某卿的主導(dǎo)下，彭某違反國家關(guān)于貸款發(fā)放的規(guī)定，對(duì)借款人的經(jīng)營狀況、借款用途、還款能力等未盡職履行調(diào)查責(zé)任，使貸款調(diào)查流于形式，撰寫缺乏真實(shí)性的調(diào)查報(bào)告提供給銀行貸款審批部門，致使貸款發(fā)放。

　　經(jīng)審計(jì)，金某卿在任職平等支行行長期間，審批發(fā)放貸款561筆，金額44.76億元，截至2018年1月末，上述貸款形成存量83筆，金額6.72億元。彭某在任職伊川農(nóng)商行客戶經(jīng)理A崗期間，違法發(fā)放貸款156筆，金額12.05億元，截至2017年末，上述貸款形成存量25筆，金額2.08億元。彭某在任職平等支行行長期間，審批發(fā)放貸款199筆，金額19.77億元；截至2022年6月末，上述貸款形成存量89筆，金額4.63億元。

　　判決書顯示，伊川農(nóng)商行存在的貸款亂象并不是個(gè)例，還存在多個(gè)分支機(jī)構(gòu)中。另一則判決書顯示，伊川農(nóng)商行彭婆支行副行長、客戶經(jīng)理馮某君犯違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪。其中負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的馮某君違反國家規(guī)定，對(duì)貸款人的真實(shí)性、借款用途、擔(dān)保能力等未盡職調(diào)查，撰寫內(nèi)容不真實(shí)的調(diào)查報(bào)告提供給銀行貸款審批部門，導(dǎo)致貸款發(fā)放。經(jīng)審計(jì)，違法放貸共計(jì)171筆，金額5.89億元，截至2022年5月，結(jié)欠本金仍有1.79億元。

　　此外，馮某君利用其負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的職務(wù)便利，通過虛構(gòu)貸款用途、購銷合同、虛假資產(chǎn)證明材料等，以劉某的名義在彭婆支行貸款200萬元，用于其個(gè)人經(jīng)營酒吧、消費(fèi)等；以張某的名義在彭婆支行貸款60萬元，該款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其控制賬戶后用于個(gè)人購車，后形成75萬元存量貸款未歸還。

　　值得注意的是，另外一則判決書顯示，伊川農(nóng)商行某某路支行原行長何某武，指使韋某剛先后以韋某剛本人及王某、偃師市盛騰實(shí)業(yè)有限公司等公司的名義，使用虛假貸款資料在某某路支行貸款共計(jì)3800萬元，此外韋某剛還幫助何某武違法發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　數(shù)名下屬被追責(zé)，多人獲刑10年以上

　　作為同一家銀行的數(shù)任支行行長、信貸員由于在違法發(fā)放貸款行為中，負(fù)有連帶責(zé)任均被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。在多份判決書中，金某卿、彭某的供述讓這些巨額違法放貸行為的細(xì)節(jié)浮出水面。

　　金某卿和彭某證言稱，平等支行發(fā)放貸款實(shí)際上操作的流程是領(lǐng)導(dǎo)直接交辦的貸款，支行行長直接通知平等支行的信貸員們辦理，貸戶通過找冒名貸款人、虛假貸款手續(xù)、注冊(cè)空殼公司以及貸款到期后進(jìn)行貸款換據(jù)，由于是領(lǐng)導(dǎo)交辦的貸款，信貸員不得不辦理，就沒有盡職盡責(zé)調(diào)查，致使貸前審批流于形式，貸后審查走過場(chǎng)。在貸款到期后，又為貸戶續(xù)貸、增貸，形成惡性循環(huán)，給銀行造成重大損失。

　　另外，蘇某明等17名實(shí)際用款人，以空殼公司或者名義借款人的名義，虛構(gòu)貸款用途，使用虛假的貸款資料從平等支行騙取貸款、貸款詐騙的案件證據(jù)顯示，在時(shí)任行長授意、指使下，李某勇、張某現(xiàn)、丁某菡等人作為信貸客戶經(jīng)理，明知借款人不符合貸款條件，沒有對(duì)借款人的借款用途、還款能力等認(rèn)真履行調(diào)查職責(zé)，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的事實(shí)。

　　膽大妄為的違法發(fā)放巨額貸款的行為，最終東窗事發(fā)，涉案人及信貸工作人員先后被逮捕，并被司法機(jī)關(guān)判處3年至14年不等的有期徒刑，并處罰金。

　　其中金某卿犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑12年，并處罰金20萬元；犯挪用資金罪，判處有期徒刑4年，決定執(zhí)行有期徒刑14年，并處罰金20萬元。彭某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑11年，并處罰金20萬元。

　　另外，平等支行涉案客戶經(jīng)理李某勇累計(jì)簽字發(fā)放貸款234筆，金額共計(jì)14.55億元，形成存量貸款38筆金額共計(jì)2.09億元，違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑6年，并處罰金7萬元；客戶經(jīng)理張某現(xiàn)共計(jì)違法發(fā)放貸款30筆，金額共計(jì)7630萬元，形成存量貸款4401萬元，犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金4萬元；客戶經(jīng)理丁某菡違法發(fā)放貸款15筆，金額共計(jì)1.85億元，形成存量貸款2300萬元判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5元。

　　伊川農(nóng)商行彭婆支行原副行長馮某君，犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金10萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑4年，并處罰金20萬元，決定執(zhí)行有期徒刑9年，并處罰金30萬元.

　　原董事長落馬

　　值得注意的是，伊川農(nóng)商行此前董事長也因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法。據(jù)河南新鄉(xiāng)市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站，伊川農(nóng)商行原黨委書記、董事長康鳳立涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受新鄉(xiāng)市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

　　公開資料顯示，伊川農(nóng)商行是河南省成立的第一家農(nóng)商行，于2009年掛牌開業(yè)，2019年10月遭遇“擠兌”風(fēng)波，后造謠者被拘，當(dāng)?shù)卣蔡嵝褍?chǔ)戶勿聽信謠言。

　　值得注意的是，在2019年7月，中誠信國際曾將伊川農(nóng)商行的主體信用等級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)雙雙下調(diào)，其主體評(píng)級(jí)由AA-下調(diào)為A+，將“18伊川農(nóng)商二級(jí)01”的信用等級(jí)由A+下調(diào)為A。

　　在后續(xù)評(píng)級(jí)過程中，伊川農(nóng)商行未提供評(píng)級(jí)所需完整材料，因此評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)無法對(duì)伊川農(nóng)商行的信用狀況作出判斷。2020年11月，中誠信國際公告稱終止對(duì)伊川農(nóng)商行的主體及相關(guān)債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

　　彼時(shí)，中誠信國際解釋稱，之所以下調(diào)該行的評(píng)級(jí)是該行所在區(qū)域及行業(yè)集中度較高、逾期貸款和不良貸款大幅增長、撥備計(jì)提對(duì)盈利和資本產(chǎn)生不良影響，存款穩(wěn)定性較差、中小微貸款集中投放加大信用風(fēng)險(xiǎn)管控難度、產(chǎn)品和服務(wù)較為單一以及管理風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控水平有待提升。